Antiriciclaggio: occhio alle banconote da 200 e 500 euro

Maggiore attenzione alle banconote da 500 e 200 euro: e' uno dei punti elaborati dalla Banca d'Italia che ha oggi avviato la consultazione pubblica sulle disposizioni attuative del decreto antiriciclaggio riguardanti l'adeguata verifica della clientela. 

 In una nota, si legge che "le disposizioni si aggiungeranno alle norme sull'archivio unico informatico (provvedimento del 23 dicembre 2009) e sugli assetti organizzativi (provvedimento del 10 marzo 2010), completando cosi' la regolamentazione secondaria. Le nuove regole hanno reso necessario predisporre alcune modifiche del provvedimento relativo all'archivio unico informatico.

La preparazione delle nuove disposizioni, laboriosa e complessa, si e' avvalsa delle informazioni e valutazioni sull'applicazione del decreto antiriciclaggio fornite dagli intermediari e tiene conto del quadro regolamentare estero, soprattutto degli altri Stati comunitari"

L'obiettivo e' "fornire unanormativa applicativa chiara e organica, che supporti i destinatari nel definire le concrete modalita' di adempimento dell'adeguata verifica". Le disposizioni danno concreta applicazione al principio dell'approccio in base al rischio che richiede ai soggetti vigilati di modulare l'intensita' e l'estensione degli adempimenti relativi all'identificazione della clientela secondo il grado di rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo insito nelle singole fattispecie. 
   "Specifica attenzione viene dedicata all'utilizzo di banconote di grosso taglio (500 e 200 euro): i destinatari sono richiamati ad acquisire piu' specifiche informazioni (adeguata verifica rafforzata) in caso di operazioni con utilizzo di dette banconote per importi significativi" si legge nella nota, in cui viene spiegato che "sono state inoltre chiarite le modalita' con le quali i destinatari possono avvalersi dell'adeguata verifica effettuata in precedenza sul cliente da soggetti terzi. Le nuove norme si applicheranno alle operazioni e ai rapporti continuativi in essere alla data di entrata in vigore delle Istruzioni"